Источник: Rucriminal
Когда Rucriminal.com сообщил о том, что все покровители стыдливо отвернулись от владельца «Югры» Алексея Хотина, то явно поспешил это сделать. Мы совсем забыли про Артема Чайку- сына генерального прокурора Юрия Чайки. Артем давно знаком с Хотиным, их связывают многие совместные проекты. Например, когда у Хотина возникали проблемы или, наоборот, интересы в некоторых регионах России, то мощная поддержка по прокурорской линии шла как раз через Артема Чайку, фактически человека № 2 в системе российской прокуратуры. Поэтому не удивительно, что Генпрокуратура потребовала отменить приказы Центробанка относительно деятельности «Югры». Надзорное ведомство опротестовало приказы ЦБ о введении моратория на выплаты кредиторам, а также о возложении на АСВ функций временной администрации банка. Их российская Генпрокуратура сочла «безосновательными».
И дело не только в желание спасти главную «дойную корову» Хотина под названием банк «Югра», которая позволяла получать миллиарды рублей прямо из воздуха- под обещания высоких процентов вкладчикам. Артем Чайка понимает, что «потрошение» внутренностей «Югры», выявит столько «скелетов в шкафу», что неизвестно, чем это закончится для многих крупных персон и структур. Например, непременно всплывут подробности общих дел (при финансовой поддержке вкладчиков «Югры») Алексея Хотина с главным спонсором Большого театра и крупным бизнесменом Александром Клячиным. Или нефтяные делишки Хотина и вице-президента «Транснефти» Михаила Маргелова . Об этом Rucriminal.com расскажет позже. Пока же мы сообщим о другом таком «скелете в шкафу».
ЦБ не стал выполнять предписания Генпрокуратуры. И 20 июля 2017 года началась выплата страхового возмещения вкладчикам «Югры». Прием заявлений, а также выплата возмещения осуществляются через ВТБ 24 (ПАО), ПАО Сбербанк, АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО «БАНК УРАЛСИБ», действующие от имени АСВ и за его счет в качестве банков-агентов.
Самым интересным в этом списке выглядит банк «Открытие». По данным Rucriminal.com, именно через этот банк выводилась часть средств «Югры». А Алексей Хотин одно время являлся его совладельцем.
Как уже сообщал Rucriminal.com, Хотин выстроил целую империю из офшорных фирм, на которые выводились десятки миллионов долларов. Отвечает за деятельность этой империи Петр Бражников - основатель юридической компании Brazhnikov&Partners Ltd (Кипр) и его сотрудница Мария Клеридес. В России за данное направление отвечали подчиненные Хотина Наталья Рахова и Владимир Константинов. Они отдавали Бражникову и Клеридес распоряжения: о необходимости покупки/создания новых офшоров; о необходимости смены номинальных акционеров и руководителей этих офшоров и т.д. Среди множества офшорных фирм, принадлежавших Хотину, и управляемых связкой- Рахов-Бражников, присутствует Oanfir Technology Investment Ltd. Именно эта фирма в ноябре 2014 года приобрела 7,4348% акций банка «Открытие» за 10 млрд рублей. Таким образом, Хотин в пару к «Югре» получил еще и «кусочек» «Открытия». Но чуть-чуть Алексею всегда было мало. Почти моментально после покупки он стал использовать «Открытие» для своих темных дел. В том числе и тех, за которые Эльвира Набиуллина ввела в «Югре» временную администрацию.
Как рассказывал Rucriminal.com, получив предписания ЦБ РФ увеличить капитал «Югры», Хотин делал вид, что «берет под козырек» и объявлял, что на это пойдут депозиты на сотни миллионов долларов, размещенные в банке компанией Radamant Financial AG (подконтрольна Хотину). Однако, все эти депозиты являлись деньгами вкладчиков «Югры». В 2014 году они были выведены из банка под видом кредитования в ООО «Новатэк» и ряд других фирм, прокручены с помощью вексельных сделок через офшоры («Deneary», «Usas», «Hiaparel», «Taldom»), заведены в Radamant под видом выплаты дивидендов, которая разместила их как депозиты в «Югре».
Так, вот, по данным Rucriminal.com, все эти события проходили в декабре 2014 года- через месяц после покупки Хотиным 7,4 % банка «Открытие». А деньги из «Югры» для «Новатэка» поступили на счет в банке «Открытие». Абсолютно все дальнейшие манипуляции со средствами, выведенными из «Югры», происходили при прямом участии менеджмента банка «Открытие». Итогом этого стало то, что средства вкладчиков, выведенные из «Югры», были вновь заведены в банк, но уже под видом личных средств собственника (Radamant Financial AG, то есть Хотина). Вначале их разместили под видом депозита, а потом перенесли в капитал «Югра». Банк «Открытие» и его менеджмент принимал самое прямо участие в подобных манипуляциях своего тогдашнего совладельца - Алексея Хотина. Свои 7,4 % он продал лишь в октябре 2015 года.
И сколько еще подобных «тайн» прячут в себе архивы «Югры» с точностью не известно.
Алексей Хоиин, надо отдать ему должное, ни на чуть-чуть не отходит от выбранной им по жизни линии поведения. В отношении банка «Югра» две основные составляющие. Первая, - это задействование связей для решения проблем. Вторая, - массовый и кондовый PR в изданиях, имеющих длительные договора с «Югрой», например, в «Газете.ру» и в «Ленте.ру». Сообщения появляются такого плана: «Пресс-офис мажоритарного акционера ПАО "Банк "Югра"" Алексея Хотина подтвердил "Газете.Ru", что предприниматель находится в Москве. В ближайшее время Хотин планирует дать интервью о мерах, принимаемых для восстановления управления над банком "Югра", о том как идут переговоры с регулятором, о плане оздоровления кредитного учреждения».
Это сообщение появилось на свет после статьи Rucriminal.com о бегстве Хотина из России. При этом в течении дня та же «Газета.ру» то выставляла его на свою ленту, то снимало. Что и не удивительно. Сообщение крайне неубедительно. Интервью (которое пока так нигде и не появилось) не является подтверждением нахождения в стране. Главное же, источники Rucriminal.com, которые лично знают Алексея Хотина и ведут с ним прямое общение, уверяют, что вначале он исчез на несколько дней. А затем все общение с ними стал вести из далеких стран, а вовсе не из офиса «Югры», где, как уверяют представители Хотина, он бывает каждый день.
Следственный комитет. Как следует из сообщения, он подозревается в хищении 7,5 млрд рублей у «Югры». Дело возбуждено по ч. 4 ст. 160 УК (присвоение или растрата, максимальное наказание - 10 лет лишения свободы и 1 млн рублей штрафа).
Чем известен Хотин
Уроженцы Белоруссии Алексей Хотин и отец Юрий занимались бизнесом в Москве с 1990-х годов: скупали заводы и фабрики, перестраивали их в бизнес-центры и сдавали в аренду. «Хотины выбрали понятную нишу: брали обширные предприятия с большим количеством корпусов и создавали целые бизнес-парки», - Forbes топ-менеджер одного из банков-кредиторов. При этом Хотины оставались одними из самых закрытых бизнесменов в России. Как рассказывали собеседники «Ведомостей» в 2016 году, такая же атмосфера секретности царит в их компаниях. На Хотиных, в основном, работают бывшие сотрудники органов, офисы у них как бункеры, люди не знают, чем их сосед занимается, рассказывал газете один из партнеров бизнесменов. В последние несколько лет всеми активами управлял младший Хотин, его отец отошел от дел, рассказывали источники Forbes и «Ведомостей».
Собеседники Forbes связывали бизнес-успехи Хотина с его умением выстраивать отношения с влиятельными людьми. В частности, участник списка Forbes, работающий с Хотиным на одном рынке, что за бизнесменом стоит экс-спикер Госдумы Борис Грызлов. Знакомые Хотина рассказывали, что Грызлов, бывало, сам звонил банкирам, чтобы уговорить их выдать кредиты компаниям Хотиных. Грызлов комментировать это отказался. Хотин также в число спонсоров дизайнера Анастасии Задориной, дочери руководителя Службы обеспечения деятельности ФСБ России Михаила Шекина. Ее компания «ZA Sport» разработала форму российской команды на играх в Пхенчхане и «антисанкционные» футболки с надписями «Санкции? Не смешите мои Искандеры», «Тополь санкций не боится» и другими.
Юрий Хотин никогда не скрывал, что Грызлов решает для них вопросы, и вообще всегда вел себя как человек, который ничего не боится и очень уверен в себе, говорил «Ведомостям» бывший высокопоставленный чиновник, ушедший в бизнес. Хотины доказали, что выражение «не имей сто рублей, а имей сто друзей» - это не просто пословица, а строка из бизнес-плана, отмечал один из их кредиторов. «Можно сказать, это настоящая российская история успеха, в которой люди располагали в качестве стартового капитала связями с силовиками и умело ими воспользовались», - говорил он.
Помимо недвижимости, у Хотиных были и нефтяные активы - доля в Exillon Energy и «Дулисьме», а также банк «Югра». По данным на июль 2017 года, «Югра» занимала 30-е место среди российских банков по величине активов.
Крах «Югры»
В июле 2017 года Центробанк ввел в «Югру» временную администрацию. Обстоятельства ее введения были для российской банковской системы беспрецедентны - Генпрокуратура опротестовала приказы Банка России о введение временной администрации и моратории на удовлетворение требований кредиторов, объявив решения регулятора безосновательными и вредными для бюджета (последствий этот протест не имел). Вскоре после введения временной администрации, в конце июля 2017 года у «Югры» была отозвана лицензия. Это стало крупнейшим в истории российских банков страховым случаем. Сумма выплат вкладчикам составила 170 млрд рублей.
Еще в июле 2017 года ЦБ пришел к выводу, что 90% кредитного портфеля «Югры» приходились на бизнес, связанный с проектами собственников банка. Как писал РБК в октябре 2018 года, в отношении десятков компаний-кредиторов была начата или готовилась начаться процедура банкротства (суммарно эти компании взяли кредиты в «Югре» на 270 млрд рублей).
Кейс банка «Югра» - «один из крайне неприятных в череде отзывов из-за безответственного поведения собственников, которые создали «карманный» банк для финансирования прежде всего своих проектов, но при этом активно, в случае «Югры» крайне агрессивно, обходили и ограничения регулятора, привлекая средства вкладчиков, кредитный портфель был низкого качества, и большая часть залогового обеспечения была оформлена с признаками завышения стоимости», - говорила глава ЦБ Эльвира Набиуллина в сентябре 2017 года. Бывшие акционеры банка неоднократно пытались оспорить действия ЦБ и банкротство банка, но безуспешно.
Лондонская биржа приостановила торги акциями связанной с Хотиным компании ... «Югра» Алексея Хотина . Российская нефтедобывающая компания Exillon Energy, одним из крупнейших акционеров которой является арестованный мажоритарий банка «Югра» Алексей Хотин , объявила о приостановке... более детально изучить характер сделок, которые заключались ранее компаниями группы. Хотин через компанию Seneal International Agency Ltd владеет 29,99% акций... Связанная с Хотиным Exillon Energy отложила публикацию годовой отчетности ... ее акционеров - банкир Алексей Хотин . Российская нефтедобывающая компания Exillon Energy, крупнейшими акционерами которой считаются мажоритарный акционер банка «Югра» Алексей Хотин и владелец гостиничной сети... Сибири, в том числе в Тимано-Печоре. О задержании Алексея Хотина Следственный комитет сообщил 19 апреля. Банкир является фигурантом уголовного дела... Суд отправил двух бывших топ-менеджеров банка «Югра» под домашний арест ... банка Алексей Хотин . При этом банкиру запретили покидать жилье на Малой Полянке лишь с 22:00 до 6:00 мск. О задержании Хотина ... Банкира Хотина поместили под домашний арест Басманный суд установил экс-владельцу банка «Югра» Алексею Хотину необычно гуманные условия домашнего ареста - ему запрещено покидать жилье на... . Домашний арест для экс-владельца «Югры» Мажоритарный акционер банка «Югра» Алексей Хотин помещен под домашний арест. Решение принято Басманным судом Москвы, сообщает... , суд удовлетворил ходатайство следствия, которое просило для подозреваемого Хотина именно такую меру пресечения. Вина Хотина подтверждается «документами Банка России, материалами АСВ, показаниями... Дело против банкира Хотина возбудили после письма главы ЦБ Набиуллиной Мажоритарный акционер банка «Югра» Алексей Хотин был задержан в рамках уголовного дела о хищении у банка... потерпевшим по делу, среди материалов есть соответствующее постановление следствия. Вина Хотина подтверждается «документами Банка России, материалами АСВ, показаниями представителей потерпевшего», заявил... с Хотиным является ряд бывших руководителей «Югры» - экс-глава правления Дмитрий Шиляев, экс-президент Алексей Нефедов и так далее. О задержании Хотина СК... Путь Хотина: белорусские корни, высокие связи и спортивное спонсорство. Как бывший владелец банка «Югра» заработал почти $1 млрд ... , который за 20 лет сколотил состояние почти в $1 млрд. Алексей Хотин и его отец Юрий - бизнесмены белорусского происхождения, за более чем... бывшие сотрудники правоохранительных органов, писали «Ведомости». Влиятельные знакомые Бизнес-успехи Хотиных на рынке связывали с умением выстраивать отношения с влиятельными людьми... гендиректора НК «Дулисьма» Андрей Шуваев. Банк-банкрот Для развития бизнеса Алексею Хотину (его отец к этому времени уже активно не участвовал в... СК показал видео с мажоритарием «Югры» Хотиным после задержания ... после задержания мажоритарным акционером банка «Югра» Алексеем Хотиным . На опубликованном СК видео видно, как Хотин идет по коридору в сопровождении оперативника в... штатском. Опубликованные СК видео и фотография Хотина стали первыми полученными из официальных источников. О задержании Хотина стало известно днем в пятницу. Как... растрате в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК), Хотин , следует из сообщения, является не единственным человеком, проходящим по делу... Титов счел невозможным арест мажоритария «Югры» Хотина ... Борис Титов прокомментировал РБК задержание мажоритария «Югры» Алексея Хотина . «Были ли нарушения со стороны Хотина , мы судить не можем, так как не... , добавил Титов. Ранее 19 апреля Следственный комитет сообщил о задержании Хотина . Он выступает фигурантом дела по факту хищения средств банка «Югра... СК сообщил о задержании мажоритария «Югры» Хотина ... мажоритарного акционера «Югры» Алексея Хотина , в отношении которого заведено уголовное дело. Задержан мажоритарный акционер банка «Югра» Алексей Хотин , сообщает пресс-служба Следственного комитета... », - сказал он. Зампред ЦБ Василий Поздышев также отказался комментировать арест Хотина . В документах временной администрации «Югры», назначенной ЦБ, указывалось, что Банк... Альфа-банк и Хотин договорились об урегулировании спора на $700 млн ... , который предусмотрен мировым соглашением, сказал РБК партнер Herbert Smith Freehills Алексей Панич. «Такой порядок может отличаться от порядка погашения задолженности в... ноября Мещанский районный суд Москвы постановил взыскать с Хотина задолженности по договорам поручительства. Представители Хотина говорили, что бизнесмен будет оспаривать судебное решение... Хотин оспорит решение суда по иску Альфа-банка на $700 млн Бизнесмен и бывший владелец банка «Югра» Алексей Хотин оспорит решение Мещанского суда Москвы по задолженности по договорам поручительства... , сообщил РБК представитель Альфа-банка. Ранее сообщалось, что бизнес-структуры Хотина и представители Альфа-банка начали переговоры о заключении мирового соглашения... рублевом эквиваленте по курсу ЦБ России на дату исполнения решения. Алексей Хотин являлся владельцем банка «Югра», у которого ЦБ отозвал лицензию в... Суд удовлетворил иск Альфа-банка к Хотину на $700 млн ... банком попытки». «Мы удовлетворены решением суда», - добавили в Альфа-банке. Алексей Хотин оспорит решение суда, говорится в заявлении бизнесмена, поступившем в РБК... гражданских дела по искам Альфа-банка к Хотину , передает РАПСИ. Суд подавал иски к Хотину сразу по нескольким кредитным договорам на общую... рублевом эквиваленте по курсу ЦБ России на дату исполнения решения. Алексей Хотин был владельцем банка «Югра», у которого в конце июля Банк... Альфа-банк и Хотин объявили о намерении урегулировать спор на $700 млн Рассмотрение исков Альфа-банка к бизнесмену Алексею Хотину отложено по ходатайству сторон. Обе стороны попросили суд дать им... искам на общую сумму $700 млн. Альфа-банк и бизнесмен Алексей Хотин намерены заключить мировое соглашение по искам о взыскании с бизнесмена... исправно выполняет свои обязательства перед банком. Что случилось с «Югрой» Алексей Хотин - бывший владелец банка «Югра». В конце июля Банк России отозвал... Алексей Хотин Хотина Хотина Хотин обжалует решение о взыскании 2,6 млрд руб. в пользу Альфа-банка ... активы, принадлежащие бизнесмену или аффилированные с ним, пояснял собеседник РБК. «Алексей Хотин намерен обжаловать решение Мещанского суда Москвы о взыскании $43,33 ... сегодняшний день все обязательства компании перед банком исполняются, - подчеркивает представитель Хотина . - За десять лет компания погасила банку около $200 млн». Ранее сообщалось, что структуры Алексея Хотина начали переговоры о реструктуризации последнего платежа в размере $43 млн... Хотиным Алексей Хотин Хотина Алексей Хотин . Причинами... Альфа-банк выиграл иск против Алексея Хотина на 2,6 млрд руб. ... в суд предшествовали длительные переговоры. «К сожалению, план, предложенный господином Хотиным в качестве окончательного варианта, не решает ситуацию, а содержащиеся в... открыты к дальнейшему поиску взаимоприемлемого решения», - добавил представитель пресс-службы. Алексей Хотин намерен обжаловать решение суда о взыскании $43,33 млн в... Алексея Хотина . Что случилось с «Югрой» В конце июля Банк России отозвал лицензию у банка «Югра», основным бенефициаром которого является Алексей Хотин . Причинами... Хотина Хотина досрочно погасить минимум 2,58 млрд... выполняемые им обязательства. Сам бизнесмен предлагает реструктуризацию кредита. Пресс-служба Хотина требования Альфа-банка назвала давлением на заемщика. По мнению представителей... нерыночным путем. В июле в банке «Югра», совладельцем которого являлся Хотин , была введена временная администрация. 28 июля ЦБ отозвал лицензию банка. ВТБ оценил долг экс-владельца «Югры» в несколько сотен миллионов долларов ... еще один кредитор структур Алексея Хотина , Альфа-банк, обратился в суд. Представители банка потребовали от Хотина досрочно погасить минимум 2,58 млрд... кредита. Альфа-банк потребовал от структур Хотина досрочного погашения ₽2,6 млрд Пресс-служба Хотина требования Альфа-банка назвала давлением на заемщика... спасать банк В июле в банке «Югра», совладельцем которого являлся Хотин , была введена временная администрация. 28 июля ЦБ отозвал лицензию банка... Хотина Хотина Представитель Хотина назвал иски Альфа-банка давлением на заемщика Представитель экс-владельца банка «Югра» Алексея Хотина прокомментировал требование Альфа-банка компаниям, связанным с бенефициаром офшора Radamant ... по ним исполняются в полном объеме, просрочек нет», - подчеркнул представитель Хотина . По словам представителя экс-владельца «Югры», срок погашения кредита не... Алексею Хотину Алексею Хотину Хотина Алексей Хотин Альфа-банк потребовал от структур Хотина досрочного погашения ₽2,6 млрд ... сможет выполнять условия кредита, утверждают в банке. Альфа-банк направил Алексею Хотину , бенефециару офшора Radamant Financial AG и владельцу банка «Югра», а... к Алексею Хотину . Как утверждает источник РБК, близкий к банку, все иски связаны между собой. «Речь идет о долге структур Алексея Хотина на... России отозвал лицензию у банка «Югра», основным бенефициаром которого является Алексей Хотин . Причинами для отзыва стали, в частности, падение нормативов достаточности капитала...Бизнес, 26 сен 2017, 19:55
Хотина АлексейБизнес, 26 сен 2017, 19:55
«Росгеология» подала в суд на разработчика Дулисьминского месторождения ... в московском филиале банка «Югра». Представитель крупнейшего совладельца «Югры» Алексея Хотина сообщил, что бизнесмен владеет только нефтяными активами компании Exillon Energy ... пока не ответили на запрос РБК. Экс-президент банка «Югра» Алексей Нефедов заявил РБК, что все займы банка выдавались в строгом... Хотина Хотина Хотиным Владелец «Югры» сообщил о плане саудовского принца войти в капитал банка ... Новости» со ссылкой на пресс-службу крупнейшего совладельца «Югры» Алексея Хотина . Forbes оценивает состояние принца, который занимается инвестициями в активы за... случае восстановления работы финансового учреждения», - говорится в сообщении пресс-службы Хотина . Принц аль-Валид начал инвестиции в банковскую сферу в 1980 ... начало выплаты вкладчикам «Югры». 28 июля ЦБ объявил «нереалистичным» предложенный Хотиным план спасения «Югры» и отозвал у нее лицензию на осуществление... ... » Алексей Хотин Хотина ... ЦБ отозвал лицензию у банка «Югра» ... » Алексей Хотин предложил план санации банка, в рамках которого обязательства «Югры» перед АСВ должны быть обеспечены залогом кредитного портфеля и личным поручительством Хотина ... Хотина Хотина Алексей Хотин предложил свой план спасения «Югры» ... закону. Согласно сообщению пресс-службы основного владельца банка «Югра» Алексея Хотина , в котором описывается предложенный бизнесменом Центробанку механизм санации, обязательства «Югры... АСВ и госсредств требует смены контролирующего акционера, то есть статус Хотина как санатора невозможен, указывают эксперты. «Либо надо признавать недействительным приказ...Хотина распространила заявление: «В настоящее время Алексей Хотин находится в Москве, так как благополучное разрешение сложившейся ситуации с банком «Югра» требует его непосредственного участия. Алексей Хотин совместно с...
Битва за «Югру»: Генпрокуратура впервые вмешалась в банковский надзор ЦБ Генпрокуратура России признала, что для введения временной администрации в банк «Югра» не было оснований. Своим решением надзорное ведомство создало в банковской сфере России прецедент. В среду вечером, 19 июля, Генеральная прокуратура опубликовала на официальном сайте сообщение о том, что «опротестовала два приказа Банка России, касающиеся деятельности... Крах «Югры»: что привело к крупнейшему страховому случаю среди банков Алексей Хотин Хотина Алексей Крах «Югры»: что привело к крупнейшему страховому случаю среди банков ... , введена временная администрация. Руководству и собственникам банка, среди которых миллиардер Алексей Хотин , грозит уголовное преследование. В банк «Югра», занимающий 33 место по... составляют, по данным СМИ, небанковские активы основного владельца банка Алексея Хотина (см. справку). «Практически у всех заемщиков были огромные объемы сделок... время, - заявил в ответ на запрос РБК президент банка «Югра» Алексей Нефедов. - Я также хочу опровергнуть, что банк незаконно выводил активы... Алексею Хотину Хотина Хотин Алексей Хотин Хотина оценивается в $950 млн... Банк «Югра» нашел 20 млрд руб. после требований ЦБ о докапитализации ... Financial принадлежит бизнесмену Алексею Хотину , владеющему 52,5% акций банка «Югра». Финансирование банка компанией Хотина проводится на безвозмездной основе. Хотин заявил о прекращении обязательств... , может фактически остановить работу банка. Алексей Хотин - российский предприниматель, входит в рейтинг Forbes 200 богатейших бизнесменов России. Состояние Хотина оценивается в $950 млн... СМИ узнали об отсутствии у семьи Хотиных незаложенных активов ... Хотиных источники назвали Россельхозбанк, возглавляемый сыном экс-главы ФСБ. Владельцы гостиничного комплекса «Москва» и ТК «Горбушкин двор», белорусские бизнесмены Алексей и Юрий Хотины заложили все свои активы по кредитам банкам, пишут в понедельник «Ведомости» со ссылкой на источники. Алексей Хотин , управляющий... бывшим главой МВД России Борисом Грызловым, «который тоже начал помогать Хотиным ». Алексей Хотин в 2016 году впервые вошел в список богатейших бизнесменов России...Столь жесткие сроки – не новость, говорит президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов: «В один банк 31 декабря пришло предписание о доначислении резервов до конца месяца». Практикуется, по его словам, и предоставление отчетности «срочно по выполнению»: «Возможно, это связано с тем, что если начислить быстро и не дать что-то еще делать, то будет полная уверенность, что банк не выплывет. Вполне вероятно, что решение уже принято и надо только подкрепить его отчетностью».
Примерно так и вышло: 7 июля прошло заседание комитета банковского надзора ЦБ (КБН), итогом которого стал приказ о введении с 10 июля в «Югру» временной администрации в лице АСВ.
Банк, по словам Шиляева, все сделал в срок – в 15.05 в ЦБ был отправлен отчет по резервам и нарочный с бумажной версией, в которой «Югра» сообщила, что формы отчетности будут представлены до 17.00 7 июля: «Прежде чем отправить отчет, мы показали его рабочей группе из сотрудников ЦБ, проверяющих банк. В письме мы разъяснили, что требуемые формы составляются на основе данных по всему банку (с филиалами с разными часовыми поясами) на второй рабочий день после отчетной даты. Поэтому в 15.00 отчетности на 7 июля быть не может, но мы обязуемся предоставить ее до 17.00, что и было сделано примерно в 16.45, у нас есть отметка куратора банка на бумажной версии». В тот день электронная отчетность была отправлена в ЦБ, добавил он.
Эльвира Набиуллинапредседатель Банка России
Такое агрессивное привлечение вкладов населения в финансирование проектов собственников, которые, скорее всего, не будут сейчас обслуживать кредиты, мы это уже видим <...> Эта бизнес-модель не лечится.
Но по пятницам у регулятора короткий день – как раз до 16.45 – и выполнить предписание «Югра» не успела, настаивали в суде представители ЦБ. Зато за этот короткий день многое успел ЦБ, было рассказано на суде: обсудить на КБН финансовое положение «Югры» по итогам предписания, направить в АСВ запрос на подготовку плана по предотвращению банкротства банка, получить письменное согласие агентства и еще на одном заседании КБН одобрить его план.
«В ЦБ вообще смотрели отчетность банка тогда, видели, что он выполнил предписание по резервам и не нарушил нормативов?!» – несколько раз вопрошал на заседании суда юрист «Югры». Представитель ЦБ не ответил – он лишь настаивал, что это не имело значения для ввода временной администрации (Арбитражный суд Москвы поддержал эту позицию).
Без лишних споров
ЦБ объяснял ввод временной администрации в «Югру» обнаруженными признаками вывода активов и недостоверной отчетности, а также «техническим» исполнением своих предписаний: банк формировал резервы по одним кредитам, а потом расформировывал по другим. Вызвали подозрения и весьма прибыльные для «Югры» сделки с производными инструментами.
Петр Авенчлен совета директоров и совладелец Альфа-банка
«Открытие» и Бинбанк были вполне рыночными банками, работавшими с большим количеством заемщиков, имели большие межбанковские отношения, в то время как «Югра» в основном кредитовала основного акционера.
По словам Шиляева, сотрудники ЦБ пришли с проверкой в мае и не уходили до самого конца. Это подтвердил на суде представитель ЦБ. «Десант человек в 30 постоянно был в банке» и мог в режиме онлайн наблюдать, как «Югра» выполняет предписание, отмечает Шиляев.
«Мы с ЦБ никогда не спорили, выполняли все предписания и рекомендации, точно следовали всем нормативным документам регулятора и законодательству», – уверяет он. Такое смирение нетипично. При получении серьезных, многомиллиардных предписаний между регулятором и банком «всегда идет сначала переписка и дискуссия о размере резервов, которые необходимо начислить», рассказывает председатель совета директоров «Сафмар финансовые инвестиции» Олег Вьюгин, бывший первый зампред ЦБ и председатель совета директоров «МДМ банка»: «В ход идет и оценка [залогов независимым оценщиком], финансовые показатели бизнеса [заемщика] или дополнительно что-то предлагается [в виде обеспечения по ссуде]. Это вполне допускаемая практика со стороны ЦБ – обсуждение цифр, которые они выработали. Не знаю, как сейчас, но когда-то Центральный банк слушал и даже иногда договаривались о других цифрах, менее жестоких».
Других планов не было
После комплексной проверки ЦБ в июле 2016 г. банк получил акт о недоформированном резерве на 76 млрд руб. Основные претензии – неправильная оценка кредитных рисков и стоимости обеспечения, рассказывает Шиляев: «Методика «Югры» <...> была фактически одобрена ЦБ, ведь [прежде] она не вызывала нареканий. А заложенное имущество банк учитывал на основании отчетов независимых оценщиков из топ-20».
Признание обеспечения и оценка резервов по корпоративным заемщикам – самая сложная тема при проверках банков, здесь нет стандартной практики и всегда присутствует субъективная точка зрения, никакая методика не покроет все ситуации, говорит Павел Алексеев, возглавляющий дирекцию стратегии, планирования и контроллинга «ОТП банка»: «Большую роль играет профессиональное суждение специалиста банка и ЦБ. В ЦБ работают адекватные люди, но с определенным фокусом – чтобы резервы подувеличить. Однако не очень кровожадные».
После той проверки ЦБ, по словам Шиляева, не вынес предписания, «Югра» отправила возражения на акт, в ответ банку «устно было рекомендовано подготовить план повышения финансовой устойчивости» – устранить замечания регулятора. В августе был составлен план с графиком доначисления резервов на все 76 млрд руб. в первые полгода, оформления дополнительного обеспечения и докапитализации банка, а в следующие шесть месяцев – оформления в залог возводимой заемщиками недвижимости, рассказывает он: «План был подкорректирован после замечаний регулятора про какие-то мелкие нестыковки. Других планов не было».
Дмитрий Шиляевбывший предправления банка «Югра»
Такое ощущение, что выполнение очередного предписания нервировало регулятора, который ожидал, что мы должны лечь и сдаться.
10 заемщиков, заподозренных ЦБ в недостоверной отчетности, получили подтверждение аудиторов о правильности отражения операций, заказывались новые оценки залогов с подтверждающей экспертизой СРО, перечисляет Шиляев: «За полгода мы сформировали резервы на сумму более 76 млрд руб. и [потом] уменьшили за счет залогов. Всего было оформлено обеспечения на 150 млрд руб. Но мы не все резервы скорректировали, а примерно 60 млрд – т. е. чистое досоздание резервов было до 20 млрд».
Вот как это было: каждый месяц банк формировал резервы по части портфеля, а на следующий месяц их уменьшал за счет оформления новых залогов, устранения замечаний к заемщикам (по признакам нереальности деятельности). Это называется улучшение качества кредитного портфеля, говорит Шиляев. ЦБ воспринял это иначе.
К 1 марта «Югра» выполнила план и отчиталась перед ЦБ, но тот начал присылать новые предписания – в том числе по мотивам июльского акта проверки 2016 г., утверждает Шиляев: «19 мая в 7 часов вечера пригласили приехать на совещание на Балчуг, где ближе к 11 часам вручили предписание доформировать резервы не менее чем на 46 млрд руб., на выполнение дали три недели».
Все или ничего
В предписании была масса нестыковок, утверждает Шиляев: например, формировать резервы по заемщикам, которые уже погасили задолженность. В реальности пришлось доформировать 57,7 млрд руб., говорит он: «Мы были в шоке, ведь банк уже переварил эти резервы и замечаний не предъявлялось». Но банк выполнил и это предписание, капитал просел до 33 млрд руб.
Могло быть и хуже: в июне банк по отступному получил в собственность акции девяти компаний (везде менее 20%) с лицензиями на 28 нефтяных месторождений: Ербогаченское, Нижнекиренское, Моктаконское и др. В результате трехсторонних сделок между «Югрой», ее заемщиками и владельцами активов были погашены кредиты более чем на 8 млрд руб. – за счет передачи банку заложенных акций, оцененных в 19,3 млрд (копии отчетов есть у «Ведомостей»).
13 июня «Югра» отчиталась о выполнении майского предписания. А вечером 21 июня пришло новое – его надо было выполнить не позже следующего дня и отчитаться до 26 июня включительно. «В основу его опять лег июльский акт 2016 г., – говорит Шиляев. – И мы сделали вывод, что ЦБ предпринимает все возможные действия, чтобы мы нарушили либо требования предписания, либо нормативы». «Даже если заемщика уже нет, указанный в предписании резерв банк обязан создать и ждать, пока ЦБ не разберется и не признает ошибку, – такие правила», – сетует он.
Новое предписание требовало доформировать резервы, скорректировав стоимость залогов по кредитам 34 заемщиков в соответствии с установленной ЦБ справедливой стоимостью (35,4 млрд руб. против 97 млрд в расчетах банка), а по трем заемщикам – вообще не брать в расчет заложенное имущество. Это «Иреляхнефть», ООО «Меридиан» и «Мултановское», заложившие нефтяные скважины, газолифтовые линии и шлейфы от скважин. В документе нет данных по «Меридиану», но есть по «Иреляхнефти» и «Мултановскому»: задолженность банку – 17,4 млрд руб., стоимость обеспечения – 12,6 млрд по данным «Югры» и 8,3 млрд по оценке ЦБ.
170 млрд руб.
на столько были застрахованы вклады в «Югре», всего население хранило в банке 184,7 млрд руб. (данные ЦБ). При «самом оптимистичном подходе к оценке дисбаланса «Югры» необходимое финансирование для санации превысило бы размер страховой ответственности АСВ», отмечал регулятор. ЦБ объяснял крах «Югры» его бизнес-моделью: за счет средств физлиц финансировались связанные с бенефициарами проекты, причем масштабы деятельности заемщиков не соответствовали размеру кредитов
Регулятор не разрешил для уменьшения резервов учитывать стоимость залогов – она применима лишь при продаже бизнеса в целом, ведь «объекты <...> не способны генерировать доход в отрыве от всего имущественного комплекса месторождения», указал ЦБ. «Стоимость обеспечения было велено обнулить, хотя мы объясняли ЦБ, что имущественный комплекс поделен между несколькими договорами залога по одному заемщику. Прежде регулятор относился к этому спокойно», – рассказывает Шиляев.
Если имущественный комплекс разбит по кредитным договорам, но находится у банка в залоге по одному заемщику – это сильная позиция, говорит бывший топ-менеджер банков из топ-20: «ЦБ разрешает в таком случае уменьшать резервы за счет обеспечения». Но здесь колоссальное значение имеет репутация, отмечает он: «Если банк не раз регулятора надувал, то доверия к нему нет. И даже когда весь имущественный комплекс заложен по одному договору, ЦБ начинает сомневаться в оценках банка. Если же у банка хорошая репутация, то и 20 договоров залога не проблема».
Вьюгин обращает внимание на то, что ЦБ не ответил на возражения «Югры» к акту проверки: «Какая-то странная практика, возможно, это значит, что доверие разрушено полностью. В принципе, Центробанк на письма реагирует, по крайней мере, они должны ответить: «Наша позиция осталась неизменной, ваши аргументы по такой-то причине не проходят».
Проигрыш по времени
«Югра» снова нашла выход. На этот раз акционер простил ей долг в $85 млн по субординированным депозитам. С 2015 г. Хотин таким образом помог банку на $780 млн – как подозревает ЦБ, за счет схемы с кредитами. «Югра» опять отчиталась – предписание выполнено, все в порядке, рассказывает Шиляев.
Новое предписание – из-за которого Шиляев напрасно ждал гостей с Балчуга – пришло 6 июля. На этот раз выручила недвижимость: банк по отступному от 10 заемщиков получил 115 450 кв. м площадей в бизнес-центрах Москвы рыночной стоимостью 16,9 млрд руб., при этом были прекращены кредиты примерно на 3 млрд, рассказывает Шиляев: «Эта разница и позволила выполнить предписание». Но ЦБ посчитал, что справедливая стоимость этих активов составляет 6,4 млрд руб., а еще через пару недель – уже 5,2 млрд, продолжает он.
Шиляев говорит о двух приказах временной администрации: 12 июля – отразить в балансе от 10 июля полученную недвижимость исходя из оценки ЦБ (минус 10,5 млрд руб. из капитала), 27 июля – еще скорректировать ее стоимость исходя из новой оценки ЦБ от 26 июля, причем отразить проводки 21 июля. Всего у «Югры», которая ежедневно отчитывалась перед ЦБ, было минимум три приказа временной администрации от 27 июля (копии есть у «Ведомостей»), корректировавших баланс в операционном дне 21 июня – т. е. задним числом.
«ЦБ в таком случае пишет: «Неправильное ведение бухучета, недостоверная отчетность». Можно с уверенностью сказать, что для банка, ежедневно сдающего отчетность, санкции за такое последовали бы, – говорит Парфенов. – Но это же памятник, кто ж его посадит! Это плохо, но они создали такую систему, по которой сами имеют некое суждение, заставляют его выполнять других. Но к себе относятся очень снисходительно».
По приказу 10 июля полученные по отступному бумаги недропользователей были перенесены в оцениваемые по себестоимости, их положительная переоценка аннулирована и сформированы резервы на возможные потери по ним в размере 50–100%. Итог: на балансе «Югры» чистые вложения в эти акции оказались в 6 раз дешевле, чем были, – 3,2 млрд руб.
Расхождения в оценке месторождений могут быть гораздо больше, говорит управляющий портфелями GL Asset Management Сергей Вахрамеев: «У каждого разная геология, оно может стоить по запасам $1/барр., а может вообще ничего не стоить. Чтобы оценить ценность актива, нужна внутренняя информация: как будет разрабатываться месторождение, когда выйдет на пик добычи, какая нефть будет. Но самый важный параметр – доказанность запасов». Все месторождения некрупные, с неподтвержденными запасами, в отдалении от коммуникаций, добыча на большинстве запланирована только с 2018 г. Объективно оценить их инвестиционную стоимость пока невозможно, говорит Вахрамеев, или получится очень большая вилка.
Отношения с регулятором у «Югры» ухудшились весной 2015 г. – после попадания в опубликованный АСВ список банков на докапитализацию через ОФЗ, считает Шиляев. Но на совещании в ЦБ устно было предложено отказаться, утверждает Шиляев, после чего началось давление: новые проверки с предписаниями, требование раскрыть бенефициаров (так среди них с долей в 52% появился Алексей Хотин, которого рынок считал владельцем «Югры», но банк это категорически опровергал), в 2016 г. – ограничение размера вкладов и ставок по ним, банк перевели под надзор в Москву и на ежедневную форму отчетности, перечисляет он. «Банк соответствовал всем критериям [на докапитализацию]. Мы просили ЦБ объяснить, какому пункту закона не соответствуем, но ответа не получили», – сетует Шиляев. Весной 2016 г. «Югра» отозвала заявку на докапитализацию на 9,9 млрд руб., но «ЦБ вошел во вкус», говорит он.
Другой приказ АСВ 10 июля – создать 100%-ные резервы по форвардным контрактам с ЗАО «Экстракт-Фили» и ООО «Восток-бурение» на 13,1 млрд руб., заключенным в 2015–2016 гг. с расчетами в 2018 г. «Это нонсенс, резерв формируется только по активам, которые несут риск невозврата, – говорит Шиляев. – А по этим контрактам контрагент должен перечислить рубли и только потом банк – поставить валюту».
Обычно форварды оцениваются по справедливой стоимости (исходя из ожидаемой прибыли), которая зависит от волатильности базового актива, говорит старший аналитик Fitch Александр Данилов: «Я даже не припомню, чтобы под них банки создавали резервы, тем более на всю сумму контракта, – скорее всего просто ошибка». АСВ исправило ее приказом от 27 июля: восстановить (т. е. аннулировать) все эти резервы – на 13,1 млрд руб., причем в операционном дне 21 июля.
На следующий день, 28 июля, ЦБ отозвал лицензию «Югры», обосновав это тем, что на 22 июля после досоздания резервов отрицательный капитал превысил 7 млрд руб.
Шиляев считает, что регуляторы подгоняли цифры, и рассчитывает оспорить их действия в суде.
Главное – не форма, а содержание, отмечает Данилов: «Возможно, с формальной точки зрения и имеет значение, каким числом было оформлено то или иное решение ЦБ/временной администрации, но гораздо важнее (например, для кредиторов) вопрос, какие у банка на самом деле есть активы и какова их реальная стоимость».
А ну-ка оцени
Все отчеты об оценке оказавшихся у «Югры» нефтяных активов подготовил за пять дней один эксперт из Бюро оценки бизнеса. Он оценивал эти компании, когда их акции были заложены в «Югре», поэтому логично было у него же делать повторную оценку, в том числе из-за сроков, объясняет Шиляев. Бюро оценки бизнеса не ответило на запрос.
Полученную по отступному недвижимость оценивали пять компаний. Аккредитованная при АСВ «Эсарджи-оценка» разошлась с ЦБ в 3,4 раза, Бюро городского кадастра – в 5 раз. «Мы не смотрим на ЦБ и прочих товарищей, – заявил гендиректор бюро Роман Белобородов. – У нас есть лицензия, нас проверяют, мы не какая-нибудь подставная однодневка. Мы независимые эксперты, проанализировали рынок, посчитали, что цифры такие». Другие оценщики отказались от комментариев.
S.A. Ricci по просьбе «Ведомостей» оценило рыночную стоимость всех 29 объектов недвижимости «Югры»: 17–21 млрд руб. «Активы вполне достойные, они способны генерировать арендный поток», – говорит гендиректор S.A. Ricci Александр Морозов.
Алексей Юрьевич Хотин - один из самых влиятельных московских рантье, владелец нефтяного и банковского бизнеса, признан по версии журнала «Форбс» одним из десяти самых богатых людей России. По подсчетам аналитиков его состояние на 2016 год составляет более $ 300 млн.
Родился будущий предприниматель в столице БССР 21 мая 1974 года. Отец Юрий Хотин закончил Минское высшее военное училище, куда после школы пошел учиться и Хотин-младший. Позднее, в возрасте 19 лет, Алексей поступил в Российскую академию экономики им. Плеханова, обучение в котором завершил с успехом через несколько лет. В молодые годы Алексей получил также разряд мастера спорта по плаванию, которым он занимается с детства.
Вместе с отцом на территории Белоруссии Алексей за год до окончания вуза начал парфюмерный бизнес. Они организовали фирму «Белкосметикс», которая стала приносить неплохой доход. Почти сразу же Хотины переехали в Москву для дальнейшего развития бизнеса.
Бизнес
Их предпринимательская тактика была основана на выкупе неликвидных предприятий химической промышленности и их дальнейшей реорганизации и ребрендинга. Таким образом было заново запущено несколько проектов, которые стали приносить хороший доход. Это такие предприятия, как «Гелиос-М», которая создавала продукцию под названиями «Знахарь», «Страна сказок», «Шанте», и химическая Московская фабрика с главным продуктом - порошком «Биолан».
Алексей Хотин стал владельцем компании ООО "Мыловар" (Московский Мыловаренный Завод) Одной из успешных сделок на рубеже веков стала покупка предприятия мыловарения, выпускающего хозяйственное мыло «Бабушкино» и «Домашнее».
Большое количество активов создало необходимость перед Хотиным в организации холдинга под названием «СDS Group». Случай помог предпринимателю выйти на новый уровень финансовой карьеры. Выкупив большое производственное здание у компании «Микомс» в одном из районов Москвы по невысокой цене, Хотины стали сдавать его под офисы и магазины. Это направление оказалось весьма прибыльным, и Алексей Хотин вместе с отцом продолжил его. Через несколько лет они стали владельцами самых престижных торговых и бизнес-центров столицы, таких как «Cherry Tower», «Красный богатырь» и «Нижегородский», технопарк «Синтез». Это основная стезя дохода семьи белорусских бизнесменов.
Во многом такие успехи в бизнесе были обеспечены правильной финансовой политикой, грамотным распределением средств, а также умением налаживать отношения в высших эшелонах власти. В свое время Алексею Хотину и его отцу приписывали покровительство и . Как предполагают аналитики, выход на высокопоставленных лиц РФ семье бизнесменов мог обеспечить старый друг отца - генерал Наумов, бывший глава МВД Белоруссии, который после своей отставки переехал в Россию.
Возможная дружба и сотрудничество между предпринимателями и государственными служащими могла возникнуть, по домыслам журналистов, и во время проведения футбольных матчей. Но любую информацию подобного плана сотрудники аппарата Хотиных тщательно скрывают от СМИ, а сами владельцы бизнеса не дают никаких комментариев по этому поводу.
Активы
Известно, что Алексей Хотин является благотворителем, который много средств вкладывает в развитие российского спорта: хоккея, футбола, боевых дисциплин, стрельбу. Рантье стал одним из спонсоров «Ночной хоккейной лиги», которую организовал в 2011 году. Как большой болельщик футбола, предприниматель морально и финансово поддерживает Московский клуб «Динамо».
В возрасте 37 лет Алексей Хотин через свою европейскую фирму приобрел контрольный пакет акций компании по добыче углеводородов «Exillon Energy», которая расположена на территории Западной Сибири. Предпринимателю опять помогло счастливое стечение обстоятельств: он выкупил фирму по заниженной цене. На 2016 год прибыль нефтекомплекса составила более $20 млн.
Другим важным проектом бизнесмена стало приобретение банка «Югра», старейшего банка России, главный офис которого долгое время находился в Ханты-Мансийском Округе. Кризис в экономике, который разразился в конце нулевых, а также банковские события последних лет, когда многие банки объявлялись банкротами, негативно сказался на деятельности «Югры». Стоимость его активов стала снижаться.
К 2017 году Алексей Хотин продолжает заниматься развитием банковского бизнеса. Сегодня для реорганизации своего детища он планирует использовать возможность получения облигаций финансового займа, которые обеспечат стабилизацию работы банка.
Личная жизнь
Алексей и Юрий Хотины ведут закрытый образ жизни. Если об их предпринимательской биографии журналисты знают достаточно, то в свою личную жизнь бизнесмены никого не пускают. В интернете нет никаких сведений и фото семьи Алексея Хотина. Известно только, что вместе с супругой он воспитывает двоих детей.